Dasarte Yarnway和Emlen Miles-Mattingly是两位财务顾问，他们希望通过解决财务业的多样性问题来帮助多样化财富。财务顾问的入境障碍可能很高：新的财务顾问必须遵循合规性，如果他们想管理资产，他们必须拥有一名保管人 - 这是一家保护客户证券的银行。根据Miles-Mattingly，启动成本的价格从10,000美元到15,000美元不等，具体取决于您要注册的州。毫无疑问，该行业由老年白人男性组成。
Yarnway说：“经常，艾姆伦和我是会议上房间里唯一有色人种。”
根据来自认证财务规划师标准委员会，有47％的财务顾问超过50岁，有83％是白人，男性为75％。但是，财富的人口统计以及他们所服务的客户正在改变。根据2020年麦肯锡研究，妇女控制三分之一的家庭资产，这一份额有望增长。而来自美国联邦储备表明白人家庭拥有美国的大部分财富，黑人的财富和西班牙裔家庭的增长速度更快。
Miles-Mattingly指出，财务顾问倾向于针对已经拥有财富的家庭，而不是考虑如何帮助家庭发展财富。
他说：“在财务顾问界，获得报酬的最佳方法是管理资产，但人数不足的人通常没有资产。”
在他自己的公司Next Wealth，Miles-Mattingly为可能不符合典型个人资料财务顾问目标的家庭提供了每月财务计划。他说：“我们想让人们到达他们拥有资产的地方。”
边缘化团体通常很难找到经济顾问，他们认真对待他们或理解其特定目标。Yarnway讨论了这些客户如何具有不同的目标，例如支持居住在国外的亲戚或代孕或收养的财务计划。他提到结识了一个有色的女人，她有财富，但努力获得好建议。
然而，具有边缘化身份的财务顾问（可能能够天生了解这些需求）的代表性不足，部分原因是进入进入障碍是如此之高。上周，Miles-Mattingly和Yarnway推出了Onyx，这是一个旨在帮助边缘化财务顾问建立职业的平台。该平台每月为订阅服务收取549美元的费用，该服务允许金融计划人员访问技术和业务服务，例如数据存储，档案和客户关系管理工具以及合规性帮助。
Miles-Matting和Yarnway估计，Onyx将为新的财务顾问节省大约10,000美元的成本。他们还旨在建立一个网络，并提供指导和支持。展望未来，他们希望在今年年底之前看到100名成员，并计划增加他们在平台上提供的服务。“我们要确保我们可以为任何想进来的新人创建一个门户，”迈尔斯·米特林（Miles Mattingly）说。